Eine laufende Gebühr ist ein Prozentsatz des verwalteten Kapitals, der jährlich oder monatlich abgezogen wird. Sie fällt unabhängig vom Anlageerfolg an und mindert das Endvermögen direkt. Im Simulator lässt sich die Wirkung verschiedener Gebührenhöhen auf lange Sicht vergleichen.

Die Einmalgebühr fällt nur beim Start einer Investition oder beim Abschluss eines Vertrages an. Sie wird prozentual oder absolut direkt vom Anfangsbetrag abgezogen und wirkt sich nicht auf die Folgejahre aus.

Der Zinseszins-Effekt beschreibt, dass Zinsen auf bereits erzielte Zinsen anfallen. In Verbindung mit Gebühren verstärkt sich der Unterschied im Endvermögen, da jede Gebühr den Zinseszinseffekt abschwächt.

Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) fasst alle laufenden und einmaligen Gebühren eines Finanzprodukts zusammen und wird als Prozentwert pro Jahr ausgewiesen. Sie gibt einen schnellen Überblick über die Kostenbelastung.

Das Simulationsmodell basiert auf der Fortschreibung der Anlagewerte über Jahre. Dabei werden Gebühren jährlich abgezogen und der Restbetrag weiterverzinst. Die Methode ermöglicht es, verschiedene Szenarien vergleichbar zu machen.

Ein Szenario beschreibt eine Kombination aus Startbetrag, Gebührenhöhe, Laufzeit und anderen Parametern, die im Simulator gemeinsam betrachtet werden. So lassen sich verschiedene Annahmen direkt gegenüberstellen.